Övningsportfölj med virtuella pengar: en tydlig lärplan

Börja med en fråga som går att undersöka

Välj en lärfråga, till exempel: hur påverkas totalen om det största innehavet faller? En sådan fråga går att undersöka med en tabell och tydliga antaganden. Frågan vilket bolag kommer att stiga mest kräver däremot information som pappersövningen inte kan ge.

Skriv sedan vad ett valt bolag säljer och vilka fakta du har hittat om verksamheten. Markera vad som är ett faktapåstående och vad som är din egen tolkning. Finansinspektionen betonar källkritik och att söka information direkt från bolagen i stället för att okritiskt följa aktietips.

Dokumentera startläget innan du räknar resultatet

Använd ett helt fiktivt belopp, till exempel 10 000 kronor. Bestäm hur mycket som ska ligga i två påhittade innehav och hur mycket som ska vara kvar som virtuella pengar. Skriv varför du valt just denna fördelning i din övning.

För att olika övningar ska kunna jämföras behöver ni samma utgångspunkt och period. Ange också om ni använder ett påhittat pris eller en observerad historisk uppgift. Ett historiskt pris är inte automatiskt ett pris du kan handla till nu.

Om tabellen inte får plats kan du rulla den i sidled.

Pröva ett scenario som du själv kan kontrollera

Låt den fiktiva fördelningen vara A 4 000 kronor, B 4 000 kronor och virtuella pengar 2 000 kronor. Anta att A faller 20 procent och B stiger 10 procent. A blir 3 200 kronor och B blir 4 400 kronor.

Totalen blir 3 200 + 4 400 + 2 000 = 9 600 kronor. Förändringen är −400 kronor, eller −4 procent. Skriv först beräkningen och sedan en förklaring av varför delarnas procenttal inte kan summeras direkt.

Ändra nu bara en sak, till exempel fördelningen vid start. Räkna om med samma prisförändringar. När du ändrar en variabel i taget blir det lättare att se varför svaren skiljer sig. De påhittade förändringarna är undervisningsantaganden och inte prognoser.

Utvärdera beslutet, inte bara slutsiffran

Ett bra övningsresultat kan uppstå trots ett svagt resonemang, och ett genomtänkt resonemang kan möta ett dåligt scenario. Läs därför journalens startfråga igen: svarade beräkningen på den, och vilka antaganden var viktigast?

Simulering övar inte alla delar av verklig handel. Riktiga affärer kan påverkas av avgifter, skatter, tillgängliga köp- och säljpriser och tidpunkten för genomförandet. En pappersövning ger inte heller samma erfarenhet av att riskera verkliga pengar.

Investiq beskriver en produktupplevelse med lärande, virtuella portföljer och utmaningar med vänner. Den här övningen fungerar separat på papper. Läs produktguiden för vad som faktiskt visas och använd skolans 45-minutersövning om ni vill arbeta i grupp.