Utbildningsmaterial från 
Det här lär du dig
- Räkna varje del av en portfölj innan delarna summeras.
- Skilja resultat i kronor från avkastning och vikt i procent.
- Förklara varför en vinnare i ett påhittat scenario inte är en allmän placeringsregel.
Upplägg: 35 minuter, utan appkonto
Ge eleverna tabellen nedan och en miniräknare. Använd fem minuter till att läsa antagandena, femton till parvis beräkning, tio till att jämföra lösningsvägar och fem till en egen avslutande fråga. Alla belopp, bolag och förändringar är påhittade. Ingen köper värdepapper eller sätter in pengar.
Uppgiften skiljer sig från den öppna lektionsidén på skolsidan: här är startfördelningarna fasta och alla räknar två scenarier. Det gör det lättare att hitta vilket räkneled som behöver förklaras. Eleverna behöver känna till procent som andel av hundra; begreppslektionen om vikter kan läsas före passet.
Elevuppgift: använd samma prisförändringar
Båda portföljerna börjar på 10 000 kr. Grupp Ett har mer i bolag A och Grupp Två mer i bolag B. Kontanterna är oförändrade. Vi bortser från avgifter, skatt, utdelning och valuta. Inga pengar läggs till eller tas ut under övningen.
I scenario 1 faller A med 10 procent medan B stiger med 20 procent. Räkna värdet för A, B och kontanter, summera slutvärdet och beräkna förändringen i procent av 10 000 kr. Räkna därefter A:s nya vikt som dess slutvärde delat med portföljens nya total.
I scenario 2 börjar ni om från starttabellen: A stiger i stället 20 procent och B faller 10 procent. Scenario 2 fortsätter alltså inte från scenario 1. Jämför resultaten och skriv en mening om hur fördelningen påverkar utfallet.
Om tabellen inte får plats kan du rulla den i sidled.
| Del | Grupp Ett | Grupp Två |
|---|---|---|
| Bolag A | 6 000 kr (60 %) | 2 000 kr (20 %) |
| Bolag B | 2 000 kr (20 %) | 6 000 kr (60 %) |
| Kontanter | 2 000 kr (20 %) | 2 000 kr (20 %) |
| Totalt | 10 000 kr | 10 000 kr |
Facit: kontrollera delarna före totalen
För Grupp Ett i scenario 1 blir A 6 000 × 0,90 = 5 400 kr och B 2 000 × 1,20 = 2 400 kr. Med 2 000 kr i kontanter blir totalen 9 800 kr. Förändringen är −200 / 10 000 × 100 = −2 procent. A:s nya vikt är 5 400 / 9 800 × 100, ungefär 55,1 procent.
För Grupp Två i samma scenario blir A 1 800 kr och B 7 200 kr. Totalen blir 11 000 kr, vilket motsvarar +10 procent. A:s nya vikt blir ungefär 16,4 procent. I scenario 2 blir slutvärdena i stället 11 000 kr för Grupp Ett och 9 800 kr för Grupp Två. Den omvända prisrörelsen byter vilken grupp som får högst slutvärde.
Om tabellen inte får plats kan du rulla den i sidled.
| Svar | Grupp Ett | Grupp Två |
|---|---|---|
| A efter förändringen | 5 400 kr | 1 800 kr |
| B efter förändringen | 2 400 kr | 7 200 kr |
| Totalt | 9 800 kr | 11 000 kr |
| Förändring | −2 % | +10 % |
| A:s nya vikt | 55,1 % | 16,4 % |
Lärarstöd: använd felen som ledtrådar
Om en elev svarar +5 procent för båda grupperna har hen troligen tagit medelvärdet av aktiernas −10 och +20 procent. Fråga hur många kronor varje förändring gäller. Om en elev svarar att A fortfarande väger 60 procent i Grupp Ett, låt eleven jämföra starttotalen med den nya totalen.
Be eleverna förklara båda scenarierna innan de drar en slutsats om fördelningen. Bedöm om de anger antaganden, använder rätt bas i procentberäkningen och kan förklara skillnaden mellan ett utfall och en generell regel. Uppgiften visar effekten av fördelning; den säger inte vilken av de två portföljerna någon bör välja i verkligheten.
Avsluta med att låta varje elev konstruera ett scenario där båda bolagen faller. Diskutera då vad kontantdelen gör i just modellen och vilka verkliga faktorer modellen lämnade utanför. Den som vill fortsätta kan använda lektionsidén på skolsidan eller läsa produktguiden om virtuella portföljer.
Elevblad och lärarstöd för utskrift
Här finns samma övning som separata blad: ett elevblad med tomma svarsrutor och ett lärarstöd med facit. Öppna det blad du behöver och använd webbläsarens utskrift. Bladen har en layout för A4 och kräver inget appkonto.
Ge elevbladet till eleverna och behåll lärarbladet som stöd för genomgången. Den fullständiga lektionsplanen, källorna och den digitala fortsättningen finns kvar på den här sidan.
Prova själv
Börja om från starttabellen. Låt både A och B falla 10 procent medan kontanterna är oförändrade. Vad blir slutvärdet och förändringen för respektive grupp?
Visa lösningen och förklaringen
Båda grupperna får 9 200 kr, alltså −8 procent.
Båda har 8 000 kr i aktier. En nedgång på 10 procent minskar den delen med 800 kr; 2 000 kr i kontanter ligger kvar. Den olika fördelningen mellan A och B spelar ingen roll när båda får samma procentförändring.
Kontrollera att du har förstått
Varför ska scenario 2 börja från starttabellen?
Då jämförs två alternativa utfall med samma utgångsläge. Om ni fortsätter från scenario 1 blir det i stället en följd av förändringar och en annan uppgift.
Vilken total använder du för en ny vikt?
Totalen efter prisförändringarna. För Grupp Ett i scenario 1 är den 9 800 kr, inte startvärdet 10 000 kr.
Öva med virtuella pengar
Prova det du just lärt dig i en övningsportfölj med virtuella pengar. Du sätter inte in några riktiga pengar.
Så fungerar övningsportföljenFortsätt lära och öva
Fler övningar i samma ämne
Räkna, tolka och granska källor
- Kronor och procent: jämför resultat med elevblad och facit
- Tolka en aktiegraf i klassrummet: tre påståenden och facit
- Aktiesplit och nyemission: en kortövning med ägarandelar
- Inflation och köpkraft: räkna en varukorg i klassrummet
- Avgifter i aktiehandel: jämför order med elevblad och facit
- Börsspel på papper: två rundor med elevjournal och facit
Källor och exempel
Källorna stöder sakuppgifterna. Räkneexempel och övningar är framtagna för lektionen. Belopp och prisförändringar är påhittade när inget annat anges.
Materialet är utbildning och innehåller inga rekommendationer om vilka värdepapper du ska köpa. Ett simulerat resultat är ingen garanti för ett framtida resultat.
