Utbildningsmaterial från 
Det här lär du dig
- Översätta givna målprocent till kronor och antal.
- Stämma av att ett simulerat sälj finansierar det valda köpet.
- Visa när hela aktier hindrar en exakt målfördelning.
Målet är ett villkor i uppgiften
Skriv mål A 50 procent, B 30 procent och kassa 20 procent av hela modellkontot. Det är inte en rekommendation om en lämplig verklig portfölj. Avsätt 25 minuter och håll priserna fasta: A 50 kr och B 40 kr. Starten har 24 A, tio B och kassa 400 kr, total 2 000.
Modellen använder bara hela aktier, inga lån, avgifter, skatter, insättningar eller utdelningar. Båda affärerna antas kunna genomföras till de angivna priserna och bokas direkt. Investor.gov beskriver rebalansering som att återföra en fördelning; vårt blad tränar själva avstämningen och använder ingen viss tidplan eller köpstrategi som råd.
Om tabellen inte får plats kan du rulla den i sidled.
| Post | Start, kr | Mål, kr |
|---|---|---|
| A | 1 200 | 1 000 |
| B | 400 | 600 |
| Kassa | 400 | 400 |
| Total | 2 000 | 2 000 |
Bygg affärslistan före slutkortet
Målbeloppen är 2 000 × 0,50 = 1 000 i A och 2 000 × 0,30 = 600 i B. Vid våra priser betyder det tjugo A och femton B. Sälj därför fyra A för 200 kr och köp fem B för 200 kr. Efter försäljningen finns kassa 600; efter köpet finns 400.
Slutkortet har 20 × 50 = 1 000 i A, 15 × 40 = 600 i B och kassa 400. Totalen är fortfarande 2 000 och vikterna 50, 30 och 20 procent. I dessa friktionsfria regler flyttade affärerna värde mellan posterna; de skapade inte en vinst bara för att målvikterna nåddes.
Byt A-priset och pröva om målet är möjligt
Ett separat startfall har tjugo A för 60 kr, tio B för 40 kr och kassa 400. Totalen är åter 2 000. Målbeloppet 1 000 i A kräver 1 000 / 60 ≈ 16,67 aktier, vilket är förbjudet med hela aktier. Exakt 50 procent i A går alltså inte att nå vid de givna fasta priserna.
Sälj tre A och köp fem B: sjutton A är 1 020, femton B är 600 och kassa är 380, vikter 51, 30 och 19 procent. Sälj i stället fyra A och köp fem B: A är 960, B 600 och kassa 440, vikter 48, 30 och 22. Ingen av dessa två lösningar är exakt; beskriv avvikelsen utan att kalla en av dem bäst.
Granska villkoren bakom varje förslag
Låt en kontrollperson summera slutposter och räkna tillbaka till varje affär. Ange om kassan räknas i viktbasen; här ingår den alltid i totalen. Om någon använder bara aktievärdet blir både målbelopp och procent andra. Ändra inte mål, pris eller tillåtna aktiedelar i efterhand för att få ett snyggt slutresultat.
Verkliga affärer har andra villkor och ett mål är ingen garanti för avkastning eller risknivå. Koppla uppgiften till Investiqs portföljguide och vikter-lektionen. Bladet lovar ingen automatisk ombalansering, rekommenderad fördelning eller exakt orderutförande i appen. Det gör övningsvalet tydligt och kontrollerbart på papper.
Prova själv
Använd det separata startfallet med tjugo A för 60 kr, tio B för 40 kr och kassa 400. Sälj tre A och köp fem B. Vilka slutvikter får du, och är mål 50/30/20 exakt nått?
Visa lösningen och förklaringen
Slutvärdena är A 1 020 kr, B 600 kr och kassa 380 kr. Vikterna är 51, 30 och 19 procent; målet är inte exakt nått.
Kassa 400 + 3 × 60 − 5 × 40 = 380. A 17 × 60 = 1 020; B 15 × 40 = 600. Totalen är 2 000, vilket ger 51/30/19.
Kontrollera att du har förstått
Skapar huvudfallets två affärer en vinst i den fasta, avgiftsfria modellen?
Nej. Totalen är 2 000 både före och efter.
Kan A:s målbelopp 1 000 nås exakt med hela aktier för 60 kr?
Nej. Det kräver ungefär 16,67 aktier, vilket reglerna utesluter.
Öva med virtuella pengar
Prova det du just lärt dig i en övningsportfölj med virtuella pengar. Du sätter inte in några riktiga pengar.
Så fungerar övningsportföljenFortsätt lära och öva
Fler övningar i samma ämne
Stäm av en övningsportfölj
Källor och exempel
Källorna stöder sakuppgifterna. Räkneexempel och övningar är framtagna för lektionen. Belopp och prisförändringar är påhittade när inget annat anges.
Materialet är utbildning och innehåller inga rekommendationer om vilka värdepapper du ska köpa. Ett simulerat resultat är ingen garanti för ett framtida resultat.
